【9月企业风控清单】5个关键节点，手把手教你自查“行政处罚+司法案件”

 01 写在前面

9月，既是三季度收官月，也是补贴年审、秋招启动、促销旺季、供应链续约的交汇点。  

一条“新增处罚”或“未决诉讼”没及时排查，可能让资质飞单、候选人拒offer、合作方暂停付款。  

本文把“查什么、去哪查、怎么留痕”拆成3张清单，全部来自公开政务渠道，可一键收藏、原创转发。

 02 为什么偏偏是9月？

1. 端：火炬统计、专精特新、高企年报的“截止月”，处罚记录=一票否决  

2. 人才端：秋宣材料提前30天定稿，学生随手“企查查”——负面信息直接劝退  

3. 资本端：Q3财报披露倒计时，监管函、立案告知书必须同步公告  

4. 市场端：中秋+国庆促销，市场监管部门“双节”专项整治已启动  

5. 供应链端：苹果、特斯拉等ESH审计排期在10月，9月必须完成二级供应商尽调

 03 5大场景速查表（官方免费通道）

 04 3分钟实操攻略（动图版）

步骤1：打开“信用中国”→输入公司全称→点击“行政处罚”→筛选“2025年度”  

步骤2：按“处罚机关”排序，重点看市监、税务、环保三类  

步骤3：点击“详情”→右上角“下载告知书”→存入“合规档案-9月”  

 05 常见Q&A

Q1：查到的处罚已经结案，还要披露吗？ 

A：资质类需看“是否列入严重违法失信名单”，仅罚款且已公示满3年，一般不影响。  

Q2：裁判文书网显示“调解”结果，算负面吗？ 

A：调解书不属判决，但如含“支付违约金”仍可能被解读为履约风险，建议主动说明。  

Q3：第三方平台数据与官网不一致，以谁为准？ 

A：行政处罚、司法案件均以“官网”为准，第三方平台可做预警，但需交叉验证。

07 结语

信息差=风险差。  

9月把“公开数据”跑一次，10月就能多睡几次安稳觉。  

如果本文对你的同事、客户、供应商有用，欢迎转发到朋友圈或公司群。  

后台回复【0916】可领取：  

1. 高清流程图（PDF）  

2. 自查模板（EXCEL可编辑版）  

3. 9月政策速递合集（已去重110条）